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ついに……念願であった目標資産額 1,800万円 を達成することができました！
そこで今回は、達成記念として 現在保有している全28銘柄のポートフォリオと評価損益・配当金を一挙公開します！
これから資産形成を本格化させたい方や、高配当株・優待株のポートフォリオ作りに悩んでいる方の参考になれば幸いです。
1. 【全公開】保有28銘柄の一覧表（年間予想配当額順）
現在保有している全28銘柄の最新データをまとめました。
（※年間予想配当額が大きい順）
| 銘柄コード | 銘柄名 | 保有株数 | 予想配当額（年間） | 配当利回り | 年利（買付利回り） | 評価損益（損益率） |
| 1833 | 奥村組 | 200株 | 60,000円 | 5.08% | 6.61% | ＋274,500円（＋30.25%） |
| 8566 | リコーリース | 215株 | 55,040円 | 3.76% | 4.04% | ＋100,210円（＋７.35%） |
| 2914 | 日本たばこ産業 (JT) | 200株 | 54,400円 | 3.86% | 6.95% | ＋627,600円（＋80.21%） |
| 8584 | ジャックス | 240株 | 48,000円 | 5.22% | 5.04% | △31,500円（△３.31%） |
| 4502 | 武田薬品工業 | 200株 | 40,800円 | 3.49% | 4.79% | ＋318,000円（＋37.37%） |
| 9104 | 商船三井 | 100株 | 20,500円 | 2.91% | 4.25% | ＋222,700円（＋46.20%） |
| 3003 | ヒューリック | 300株 | 20,100円 | 3.73% | 3.35% | △60,450円（△10.08%） |
| 9433 | KDDI | 200株 | 16,800円 | 2.79% | 3.34% | ＋97,950円（＋19.46%） |
| 6919 | ケル | 200株 | 16,000円 | 5.57% | 4.68% | △54,800円（△16.02%） |
| 8130 | サンゲツ | 100株 | 15,500円 | 4.78% | 5.66% | ＋50,500円（＋18.43%） |
| 8137 | サンワテクノス | 100株 | 13,000円 | 3.04% | 6.67% | ＋232,500円（＋119.23%） |
| 1605 | INPEX | 112株 | 12,544円 | 2.72% | 5.11% | ＋215,064円（＋87.61%） |
| 5108 | ブリヂストン | 100株 | 12,500円 | 3.00% | 3.49% | ＋58,100円（＋16.21%） |
| 5401 | 日本製鉄 | 500株 | 12,000円 | 3.43% | 3.81% | ＋35,150円（＋11.16%） |
| 8002 | 丸紅 | 100株 | 11,500円 | 2.25% | 4.80% | ＋272,700円（＋113.86%） |
| 7840 | フランスベッドホールディングス | 200株 | ８,400円 | 3.17% | 3.39% | ＋17,400円（＋７.02%） |
| 8136 | サンリオ | 500株 | ８,000円 | 1.21% | 1.54% | ＋138,750円（＋26.68%） |
| 8230 | はせがわ | 500株 | ７,500円 | 4.81% | 4.55% | △９,000円（△５.45%） |
| 9347 | 日本管財ホールディングス | 100株 | ６,000円 | 2.07% | 2.31% | ＋29,600円（＋11.38%） |
| 4611 | 大日本塗料 | 100株 | ５,800円 | 3.54% | 3.89% | ＋15,000円（＋10.07%） |
| 7974 | 任天堂 | 30株 | ４,860円 | 1.78% | 1.89% | ＋15,390円（＋５.97%） |
| 9997 | ベルーナ | 100株 | ３,900円 | 3.61% | 4.48% | ＋21,100円（＋24.25%） |
| 6050 | イー・ガーディアン | 100株 | ３,800円 | 2.09% | 2.11% | ＋１,600円（＋０.89%） |
| 3048 | ビックカメラ | 100株 | ２,700円 | 2.39% | 2.70% | ＋20,200円（＋12.67%） |
| 8766 | 東京海上ホールディングス | 10株 | ２,450円 | 3.14% | 4.03% | ＋17,260円（＋28.39%） |
| 3387 | クリエイト・レストランツ・HD | 400株 | ２,000円 | 0.65% | 2.01% | ＋206,000円（＋206.83%） |
| 8058 | 三菱商事 | 10株 | １,250円 | 2.52% | 2.50% | △440円（△０.88%） |
| 9432 | NTT | 100株 | 540円 | 3.08% | 3.63% | ＋２,700円（＋18.17%） |
【参考】現在の年間予想配当金と利回り
一部の銘柄を一般口座や特定口座で運用している関係上、計算に多少のズレが生じる部分もありますが、現在のトータル配当額と利回りは以下のようになっています。
- 税引き前年間配当額：468,425円（買付利回り ４.38%）
- 税引き後年間配当額：425,495円（買付利回り ３.98%）
税引き後でも年間 40万円 を超える不労所得が得られる状態となり、退職後の生活に向けた大きな土台が仕上がってきていることを実感しています。
2. ポートフォリオの振り返りとポイント
今回のポートフォリオを振り返ってみて、個人的に感じたポイントを3つまとめました。
① 配当金の「柱」となる主力銘柄の存在感
年間予想配当額のトップには、奥村組（60,000円）、リコーリース（55,040円）、日本たばこ産業/JT（54,400円）、といった銘柄が並んでいます。
特に買付利回り（YOC）で見ると、JT（6.95%） やサンワテクノス（6.67%）、奥村組（6.61%） など、過去の安いタイミングで仕込めた銘柄が、現在の「不労所得の太い軸」になってくれており、継続的なキャッシュフローを生み出してくれています。
さらに、株価自体もクリエイト・レストランツ・HD（＋206.83%）やサンワテクノス（＋119.23%）、丸紅（＋113.86%）のように 2倍〜3倍 に成長した銘柄があり、トータルアセット1,800万円達成の大きな推進力となりました。
しかし、よりによってクリレスが３倍になる日が来るとは
夢にも思いませんでした（笑）
② 高配当株と優待・成長株のハイブリッド編成
上位に位置する大型の安定高配当株で強固なインカムゲインのベースを作りつつ、下位〜中位にはライフスタイルを豊かにしてくれる株主優待銘柄（クリエイト・レストランツ、サンリオ、ビックカメラ、ベルーナなど）を織り交ぜています。
単に「お金を増やす」だけでなく、日常で使える優待をもらうことで、退職後の生活イメージや日々の満足感を高める工夫をしています。
③ 含み損銘柄との付き合い方
現在、ケルやヒューリック、ジャックスなど含み損（△表記）を抱えている銘柄もいくつかあります。
し かし、高配当株投資においては一時的な株価の下落よりも「企業の業績ファンダメンタルズ」や「減配リスクの有無」が重要です。
配当を維持・増配してくれる限りは過度に恐れず、長期視点での保有（あるいは好機でのナンピン・買い増し）を徹底しています。
3. 次の目標と今後の投資方針
1,800万円という節目をクリアできましたが、ここで立ち止まるつもりはありません！
資産形成は「自由な選択肢を手に入れるための武器」です。
退職に向けたロードマップをより確実に手繰り寄せるため、今後は以下のステップへ進みます。
- 年間配当金の最大化：受取配当金をさらに増やし、生活費のカバー率を上げていく
- ポートフォリオのセクター分散：新NISA枠などもフル活用しつつ、買い増し銘柄を厳選する
- 特定・一般口座の保有株を来年の新NISA枠へ移行：特定口座や一般口座に入っている株を一度売却し、来年の新NISA枠へ順番に移しかえていきます。一時的に売却益に対する課税が発生するデメリットはあるものの、長期的に見れば配当金や譲渡益が完全非課税になるメリットは絶大です。さらに、退職後の収入にかかる確定申告の手間や複雑な計算を減らし、管理をシンプルにできる点も大きなメリットだと考えています。
まとめ：諦めずにコツコツ続ければ、資産は確実に育つ
投資を始めたばかりの頃は、「本当に1,800万円なんて達成できるのだろうか」と不安になることもありました。
しかし、愚直に積立を行い、高配当株からの配当金を再投資し続けた結果、こうして大きな節目を迎えることができました。
「退職したい」「自由になりたい」「資産形成を成功させたい」と考えている読者の皆様、焦らず自分のペースで入金と保有を続けていきましょう！
これからも進捗や日々の気づきを発信していきますので、応援よろしくお願いいたします！
