2024年に本格的に株主優待がある銘柄を買い集め、現在では15銘柄にまで増えました。
元々は退職後の生活費の足しや、普段の生活の楽しみを増やす目的で始めた優待生活。
しかし、実際に15銘柄を運用してみると、始める前には想像もしていなかったリアルな「ギャップ」に直面しました。
今回は、実際に体験して分かった優待生活の理想と現実、そして自分自身の管理の壁についてお話しします！
ギャップ１：自腹が必要な「割引券・施設利用券」を使い切る難しさ
始める前は「もらえる優待はすべてお得」と思っていましたが、現実はそうではありませんでした。
優待の中には、施設利用券や割引券といった非常に魅力的な特典を用意してくれている企業も多くあります。
しかし、これらは完全無料になるものではなく、数千円以上自腹を切らなければならない仕組みのものも少なくありません。
日ごろ使うサービスの延長線上にあるものではない場合、なかなか使い切ることができません。
「うまく使い切れれば数千円の得」になりますが、普段使わないサービスのために無理にお金を使うのは本末転倒です。
目先のお得感にとらわれず、「本当に自分が普段から使うサービスなのか」をしっかり吟味する必要があると痛感しました。
私の場合は、ベルーナ→お菓子目的、商船三井→配当目的等、違う役割を期待して保有を続けている銘柄もあります！
ギャップ２：クオカードの「デジタルギフト化」と期限・ポイント管理の悩み
元々は退職後の生活費にするため、無期限で使い勝手の良い「クオカード」がもらえる５銘柄（長期保有で合計17,500円分）を購入していました。
しかし時代の流れもあり、なんと５銘柄中４銘柄（15,500円分）がデジタルギフトへ変更されることに。計画が少し狂ってしまい、最初は正直ショックでした。
紙のクオカードと違ってデジタルギフト（dポイントやQUOカードPayなど）には有効期限（約１年が多い）があります。
交換レートを計算したり、決済アプリが増えたりと、管理の手間が発生するのが個人的な課題でした。
実際に使ってみて分かった「意外なメリット」
最初は管理の面で抵抗がありましたが、実際に使ってみると嬉しい変化もありました。
- 子供のためにくじを引かせてあげられた
- 夫のためにスイーツを買ってあげられた
- 自分のために罪悪感なくカフェに行けた
手元に残る節約にはならなかったものの、期限があるからこそ「普段なら躊躇するプチ贅沢」に罪悪感なく使え、日常のＱＯＬは確実に上がりました。
手放すほどのデメリットではなく、今後も所有し続けたいと思える嬉しい変化でした。
ギャップ３：嬉しいけれど頭を抱える？「カタログギフト」が一気に届いた時の選定疲れ
一番のギャップだったのが、６月に優待が一気に届く時期の「脳の疲労」です。
我が家には今年、実質４つのカタログギフトが届きました。
カタログギフトは大好きな優待ジャンルなのですが、短期間で複数のカタログを見比べ、「どれが一番満足度が高いか」を考える作業は、想像以上に思考リソースを削られます。
せっかく企業が用意してくれた素晴らしいカタログなのに、「早く選んで手続きしなきゃ」と自分の中で焦ってしまい、地味なプレッシャーになってしまったのは大きなギャップでした。
こちらの悩みに関して詳しく解説している記事はこちら↓
まとめ：自分に合った「ストレスのない優待スタイル」を目指そう
株主優待生活を始めて分かったギャップをまとめます。
- 割引券は自腹が必要な時があるので無理に使い切ろうとしない
- デジタルギフトは期限管理が必要だがプチ贅沢で生活の質が上がる
- カタログギフトは一気に届くと選ぶのが大変
届いてすぐそのまま美味しくいただける「お菓子優待」などのありがたさにも改めて気づけました。
優待は企業からの嬉しいプレゼントだからこそ、自分自身が楽しめてこそ価値があるもの。
来年以降も楽しみな優待が届く予定なので、届いたらすぐカレンダーに登録して処理するなど自分なりの工夫をしつつ、無理のないペースで優待生活を楽しんでいきたいと思います！
