【保存版】退職後の「潤い」をデザインする。私の株主優待の目標数とその理由

　私は現在、さまざまな手法で資産運用を行っていますが、優先順位は高い順に「高配当株」＞「株主優待株」＞「インデックス投資」としています。

配当金については「年間36万円（月３万円以上）」という明確な目標を掲げていますが、実は優待についても自分なりの目標値を設定しています。

　本日は、私がどのような基準で優待の目標を決め、どのように管理・運用しているのか、その戦略を公開します。

１. 私が掲げる「２つ」の優待目標

優待株への投資において、私は以下の２つの目標を設定しています。

　最大の理由は、退職後も本を買うお金に困りたくないからです。

趣味の読書において、将来お小遣いが月5,000円以下になったとしても、自由に本が買える環境を維持したいと考えました。

　１冊約1,500円の本を毎月１冊買うと年間で18,000円。

消費税なども考慮して、キリ良く「年間２万円」を目標にしました。

使い道は本に限定しなくとも、ギフト系は飲食店などで利用できるため、生活の質を下げないための「心の余裕」に直結します。

カフェでコーヒー飲んだりモーニング食べるときにも使いたいです♪

　当初は「まずは月に１個届けばいい」と考え年間12個を目指していましたが、年２回実施の銘柄も多いため、現在はハードルを上げて「年間20個」を目指しています。

届く時期には偏りがありますが、カタログギフトであれば自分の好きなタイミングで注文できるため、退職後の毎日に変化と潤いを与えてくれるはずです。

　また、カタログギフトのように選択式の優待であれば、「今度はどれが欲しい？」と家族との楽しい会話も増えるし、おうち時間がはかどる最高の材料になってくれそうとの期待もあります。

現在、目標に向けて保有している主な銘柄は以下の通りです。

長期保有制度がある銘柄は、最大値で計算しています！

※その他、丸紅の美術館招待券の隠れ優待、商船三井の割引券もいただいていますが、これらは実用性が低いため、私の目標数にはカウントしていません。

１+２で20個届くことになっているので、目標個数は達成していました！

やった！！

　優待投資を続けていると、自分のライフスタイルの変化によって「使いにくい優待」が出てくることもあります。

今、私が注視しているのはビックカメラです。

私は同社でお菓子を買うのが好きなのですが、最寄りの店舗にはお酒とおつまみしかなく、都内の大型店まで足を運ぶ必要があります。

現在は育休中で時間がありますが、復職後や、退職してお小遣いが制限された未来において「交通費をかけてまでお菓子を買いに行く」のは本末転倒です。

　そこで対策として購入したのがエディオンです。

エディオンはオンラインショップで優待が使えるため、自宅にいながら買い物が完結します。

　エディオンの長期保有特典が十分に育ったら、ビックカメラは折を見て売却し、より「実用性の高い」銘柄へ入れ替える予定です。

　せっかく届いた優待も、期限が切れては意味がありません。

私は以下のルールで管理しています。

基本は「すぐ使う」： カタログや食事券は届いたら忘れないうちに活用します。
専用ポーチで「見える化」： カタログや食事券は専用のポーチに入れ、常に目につく場所に置いています。こまめに中身を確認せざるを得ない環境を作るのがコツです。
クオカードは「未来への貯金」： これも専用ポーチに入れていますが、こちらは退職後のお小遣いとして取っておきたいため、今は使わずに大切に保管しています。